В Банке развития рассказали, как в Беларуси организована финансовая поддержка экспорта
Фото из архива «СБ»
«В Беларуси экспорт, как и в любой другой стране, является локомотивом развития экономики. Реализация на зарубежных рынках отечественных товаров и услуг позволяет ускорить темпы роста ВВП, обеспечить приток иностранного капитала в страну и укрепить позиции национальной валюты. Немаловажным является и то, что экспортная деятельность стимулирует белорусские компании улучшать качество производимого товара и оказываемых услуг, чтобы конкурировать на внешних рынках, отчего выигрывают все потребители», — отметили в Банке развития.
Сегодня в стране существует множество инструментов разносторонней поддержки белорусских экспортеров. В этом отечественным производителям всестороннюю помощь оказывает Банк развития, который консолидировал в себе действенные механизмы содействия наращиванию экспорта и выстроил необходимые финансовые мосты с нерезидентами. «В нынешнее конкурентное время для эффективной экспортной деятельности не всегда достаточно предложить качественные товары и услуги, зачастую необходимо обеспечить участников важного экономического процесса сопутствующими инструментами поддержки. Сформированная в Банке развития инфраструктура позволяет предоставлять финансовые ресурсы как белорусским предприятиям-экспортерам, так и непосредственно нерезидентам для оплаты отечественных товаров и услуг», — подчеркнули в банке.
Получить финансовую поддержку Банка развития достаточно несложно. Для этого необходимо обратиться в банк и его филиалы, где специалисты проконсультируют потенциального кредитополучателя и окажут содействие в заполнении пакета документов, ответят на вопросы, касающиеся специфики и параметров экспортной сделки. Для продвижения белорусской продукции и услуг за рубежом Банк развития предлагает несколько направлений. Первое — финансирование организаций — резидентов Беларуси. Банк предоставляет экспортный кредит или факторинг напрямую экспортеру. В этом случае стороны заключают соглашение о прямом экспортном кредитовании или факторинге соответственно. Также банк предоставляет финансирование лизинговым организациям — резидентам Беларуси для оказания услуг международного лизинга или заключения договоров купли-продажи с рассрочкой платежа с зарубежными покупателями.
Второе направление — одно из главных преимуществ экспортной поддержки Банка развития. Это финансирование нерезидентов для покупки отечественных товаров и услуг. Это позволяет получить экспортеру уникальную возможность: нарастить объемы экспорта, предлагая на международном рынке не только товар, но и ресурсы, за которые покупатель может его приобрести. Для этого Банк развития предоставляет экспортный кредит напрямую зарубежному покупателю или лизинговой организации для расчетов с отечественными экспортерами за поставляемую ими продукцию или оказываемые услуги. Кроме того, финансирование зарубежного покупателя может быть осуществлено через иностранный банк-партнер, с которым Банк развития заключает соглашение о межбанковском кредитовании.
Неотъемлемым условием для любого экспортного кредита Банка развития является обязательное обеспечение в виде страхового покрытия «Белэксимгаранта». Также предприятие-экспортер может обратиться к ведущему лизинговому оператору страны ОАО «Промагролизинг», где ему окажут услуги международного лизинга или могут реализовать произведенную им продукцию с рассрочкой покупателю-нерезиденту.
Конкурентным преимуществом финансирования Банком развития экспорта являются процентные ставки. Для резидентов предлагаются кредитные ресурсы в белорусских рублях с процентной ставкой, равной не менее 2/3 ставки рефинансирования Национального банка. На таких условиях получить финансирование могут и нерезиденты. Также для зарубежных кредитополучателей доступны ресурсы в российских рублях с процентной ставкой не менее 2/3 ставки центрального банка РФ.
Сумма финансирования может составить до 100 % экспортного контракта, если кредит или возобновляемая кредитная линия с оборачиваемостью предоставляются на срок до одного года. Если же срок действия кредитного договора (или оборачиваемость кредитной линии) превышает один год, Банк развития профинансирует до 85 % экспортного контракта. Максимальный срок кредитования при этом — до 7 лет в зависимости от условий экспортного договора.
Белорусские производители активно используют финансовые инструменты поддержки экспорта Банка развития. Всего за 11 лет существования программы на эти цели направлено более $ 6 млрд в эквиваленте. По результатам 2023 года экспортное финансирование Банка развития на 65 % превысило уровень предыдущего года и составило BYN 4,3 млрд, или $ 1,4 млрд в эквиваленте. При этом доля кредитополучателей нерезидентов в объеме экспортного финансирования Банка развития в прошлом году составила около 40 % и в 2024 году продолжает расти. Отдельно стоит отметить, что BYN 1 кредитных средств, вложенных Банком развития в экспортную поддержку в 2023 году, генерировал экспорт отечественной продукции в среднем на BYN 3,3.
В этом году темпы значительно увеличиваются. Результатом проведенной работы за первое полугодие 2024 года стал рекордный объем предоставленного экспортного финансирования — BYN 3,1 млрд, или более $ 980 млн. При этом Банком развития заключены новые договоры экспортного финансирования на общую сумму более BYN 1,8 млрд, или более $ 560 млн.
Для поставок белорусской продукции за рубеж банком создана необходимая финансовая инфраструктура, покрывающая более 60 стран. Заключены соглашения с финансовыми институтами как стран, доминирующих в структуре экспорта Беларуси, так и на перспективных рынках стран дальней дуги. Также продолжается активная работа Банка развития по расширению экспортной поддержки за счет нефинансовых инструментов, которые развиваются в рамках деятельности ОАО «Агентство внешнеэкономической деятельности». Работа агентства сосредоточена на оказании консультационной и информационной поддержки белорусским компаниям по выходу на новые рынки сбыта, в том числе посредством электронной торговли, по выработке механизмов исполнения обязательств по внешнеторговым сделкам, организации поставок критического импорта сырья и оборудования. Организация занимается сопровождением экспортных контрактов, а также выстраиванием логистических маршрутов и финансовых схем расчета в условиях ограничения внешнеторговых расчетов белорусских резидентов.